AB’de Kripto Düzenlemeleri: PSAN’lar için Aralık Ayında Yeni Yükümlülükler

Kripto varlıklar üzerindeki kurallar artık daha da fazla. Stabilcoin ihraççılarının (ve kripto borsalarının) uyumunu zorlaştırmaya başlayan MiCA (Kripto Varlıklar Piyasaları) yönetmeliğinin ardından, önümüzdeki Aralık ayında PSAN’lar (dijital varlık hizmet sağlayıcıları) için yeni kurallar da geçerli olacak. “Travel Rule” yaklaşıyor ve bu durum, blok zincirlerindeki işlemlerin denetimini büyük ölçüde artırırken (ve bununla birlikte gizliliği azaltırken) PSAN’lar ve kripto aktörlerinin işini daha da zorlaştıracak.

“Travel Rule”, AML (para aklama) ve CFT (terörün finansmanı) ile mücadele kapsamında AB’nin kripto borsaları ve diğer kripto para transferlerini yapan şirketler üzerindeki yükümlülüklerini yeniden artırmasının ardında yatıyor.

4 Temmuz 2024 tarihinde yayınlanan bir basın açıklamasına göre, Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), PSAN’ların uymaları gereken “Travel Rule” ile ilgili yönergeleri detaylandırıyor. 30 Aralık 2024 tarihinde yürürlüğe girecek olan bu yönergeler, PSAN’ların bir fon transferinin gönderici ve alıcısı hakkında toplanması gereken bilgileri ve aynı zamanda “Transfer Order” veya “Beneficiary” üzerinde eksik veya yanlış bilgileri tespit etmek için alınması gereken önlemleri detaylandırıyor.

« (…) ödeme hizmeti sağlayıcılarının, bir fon transferinde eksik veya yetersiz bilgileri tespit etmek için almaları gereken önlemler ve gerekli bilgilerden yoksun bir fon transferini yönetmek için kurmaları gereken prosedürler. »

AB, kripto aktörleri için (özellikle de büyük bir avukat ordusuna sahip olmayan daha küçük şirketler için) bir düzenleyici cehennemi gibi görünüyor. Ancak bazıları, uyumluluklarını sağlamak için sınırsızca harcama yaparak bu zorlukların üstesinden gelmeyi başarıyor. USDC ve EURC gibi stabilcoin’leri çıkaran Circle gibi şirketler, MiCA yönetmeliğine tam uyum sağlamak için büyük yatırımlar yapmış durumda (bu çabanın ne kadar maliyetli olduğunu bilmek, maalesef ki bize söylenmiyor).